un investisseur souhaitant faire du crowdfunding en immobilier avec Anaxago et calculant son ROI pour savoir si ce sera rentable

Crowdfunding Immobilier Anaxago: Ce qu’on ne Vous a Jamais Dit !

Connaissez-vous le crowdfunding immobilier avec Anaxago ?

Si vous avez un budget limité et que vous souhaitez investir dans l’immobilier pour la première fois, ou si vous êtes déjà un investisseur immobilier à la recherche de nouvelles opportunités, vous avez probablement entendu parler du crowdfunding immobilier et de la plateforme Anaxago.

Cependant, vous n’êtes peut-être pas sûr de comprendre exactement en quoi cela consiste.

Nous allons donc vous fournir une définition, ainsi que les avantages, les inconvénients, la mise de départ et les étapes à suivre pour vous lancer dans cette forme d’investissement.

Qu’est-ce que le financement participatif immobilier ?

Au 19ème siècle, la construction de la Statue de la Liberté a été le premier projet à bénéficier d’un financement participatif. Cependant, ce n’est qu’à partir des années 2000 que cette forme d’investissement a réellement gagné en popularité. Aujourd’hui, elle est en pleine expansion.

Le crowdfunding peut être défini comme un moyen de financement participatif où un grand nombre de personnes contribuent financièrement à un projet en échange d’une contrepartie. Cela permet aux porteurs de projet de collecter des fonds sans passer par les canaux de financement traditionnels tels que les banques ou les investisseurs.

Le financement participatif consiste à récolter des fonds auprès de personnes physiques ou morales pour le compte d’une personne, d’une organisation ou d’une entreprise.

Ce terme est également connu sous le nom de crowdfunding.

Qu’il s’agisse d’une personne, d’une entreprise ou d’une organisation, le donateur a la possibilité de soutenir financièrement un projet ou une campagne. En échange de son don, il peut bénéficier d’avantages spécifiques liés à la cause soutenue.

Les plateformes en ligne telles que HelloAsso, Ulule, KissKissBankBank et Anaxago sont les principaux acteurs de cet instrument de collecte de fonds qui offre une alternative au financement traditionnel par les banques.

Quels types de financement participatif existent-ils ?

Trois principales formes de financement participatif sont disponibles:

  • Crowdfunding de dons ou récompenses: il permet de collecter des fonds avec ou sans récompenses en échange. Ces récompenses peuvent être symboliques (comme votre nom sur une vitrine ou un emballage), matérielles (par exemple, un échantillon du produit ou une place pour le spectacle financé) ou une participation à un événement (tel qu’une dégustation des produits développés…). Notez que dans ce cas, la récompense ne peut pas être de nature financière
  • Crowdlending ou prêt direct est une méthode permettant de mettre en contact des prêteurs et des entreprises ayant besoin de financement. Selon les conditions du contrat, l’entreprise rembourse la somme reçue dans un délai maximum de 7 ans, avec ou sans intérêts. Le remboursement peut être effectué sous forme de bons. Le montant du prêt par prêteur et par projet ne peut pas dépasser 2 000 euros
  • L’investissement en crowdequity consiste à offrir à une entreprise la possibilité de bénéficier d’une participation dans son capital. En échange, le prêteur peut être rémunéré par le biais de dividendes, d’intérêts ou de royalties.

Selon les projets et le mode de financement participatif, le montant alloué peut varier de 1 à 5 000 000 euros sur une période de 12 mois.

Qu’en est-il de la législation en matière de financement participatif ?

Les plateformes de collecte de fonds sont contraintes par la loi à respecter les règles de la réglementation bancaire et financière, ainsi qu’à obtenir des statuts réglementés pour pouvoir offrir leurs services.

Les responsabilités peuvent différer selon le type de financement participatif utilisé.

Le concept de financement participatif immobilier

Le financement participatif immobilier est une modalité particulière de crowdfunding, qui se concentre exclusivement sur le secteur immobilier.

Les investisseurs portent leur attention sur des initiatives dans le domaine immobilier:

  • Réalisation de bâtiments ou de petit appartement
  • Modernisation
  • Acquisition de biens immobiliers, qu’ils soient à usage résidentiel, commercial ou industriel.

Les investisseurs peuvent diversifier leur portefeuille immobilier en utilisant cette méthode de financement participatif avec des montants plus abordables que ceux requis pour un achat traditionnel.

Le crowdfunding immobilier permet à un groupe de particuliers d’investir collectivement dans un projet immobilier d’envergure tel que la construction ou la rénovation d’un immeuble.

Il existe diverses formes de retour sur investissement:

  • Acquisition d’une participation dans une entreprise, telle qu’une SCPI, qui possède le bâtiment
  • Le bénéfice financier est établi dans le contrat initial et obtenu après l’achèvement du projet.

Il est possible d’investir à partir de 1 000 euros.

Quelle est la nature d’Anaxago ?

Anaxago, créée en 2012, est une plateforme de financement participatif et de crowdfunding immobilier située en France.

Anaxago joue un rôle d’intermédiaire entre les investisseurs et les entreprises partenaires en proposant principalement des opportunités d’investissement dans:

  • La mise en avant ou la modernisation de projets immobiliers
  • Chez des jeunes entreprises ou des petites et moyennes entreprises

Depuis sa fondation, Anaxago affirme avoir soutenu financièrement plus de 350 projets dans les domaines de l’immobilier et du capital-risque, impliquant plus de 15 000 investisseurs. Cela représente une somme totale de plus de 850 millions d’euros investis, selon les informations fournies sur le site internet d’Anaxago.

Anaxago a atteint une position importante dans le domaine du crowdequity.

Quels sont les services offerts par la plateforme Anaxago ?

Anaxago joue le rôle d’intermédiaire entre les porteurs de projets et les investisseurs en offrant des opportunités de financement dans deux grands secteurs à travers la mise en place de club deals, une forme d’association d’investisseurs.

Retenez que depuis 2023, Anaxago est devenue une société à mission. Cela signifie qu’elle vise à avoir un impact à la fois social et environnemental à travers les projets qu’elle entreprend, en plus de poursuivre un but lucratif.

Comment est-ce que la plateforme Anaxago opère pour le financement participatif dans l’immobilier ?

Plusieurs procédures doivent être respectées

Première étape

Un promoteur ou un marchand de biens élabore un plan pour acquérir, rénover ou construire un bâtiment, pour lequel il doit obtenir un prêt auprès de sa banque. Afin de constituer le dossier de financement, il doit apporter une partie des fonds en capital. C’est à ce stade que le promoteur a besoin de lancer une collecte de fonds.

Deuxième étape

Le promoteur prend contact avec Anaxago pour que cette dernière examine le projet et évalue sa viabilité financière par le biais d’un audit.

Troisième étape

Après avoir obtenu l’approbation d’Anaxago, la collecte de fonds pour le projet est entamée à l’étape 3.

Pour s’engager dans ce projet, vous devez comme particulier devenir investisseur pour une durée prédéfinie. Un accord de prêt est conclu entre le promoteur et l’investisseur.

Après l’achèvement et la vente du projet par le promoteur, l’investisseur reçoit le montant investi et des intérêts en plus.

Quels sont les bénéfices offerts par cette plateforme de financement participatif pour les projets immobiliers ?

Il existe de nombreux bénéfices à opter pour le financement participatif dans l’immobilier, que ce soit avec Anaxago ou d’autres acteurs:

Investissement dans le crowdfunding immobilier

Un investissement immobilier via Anaxago peut être avantageux pour toutes les personnes souhaitant investir dans l’immobilier, avec un montant initial accessible à partir de 1 000 euros. Cette opportunité est ouverte à tous les profils de particuliers.

Découvrez une alternative à l’investissement immobilier conventionnel. En dehors des traditionnelles locations vides ou meublées, ainsi que du dispositif Pinel, le crowdfunding immobilier offre la possibilité de parier sur des projets de constructions neuves ou de rénovation d’immeubles de bureaux.

Diversification des projets immobiliers

Diversifier les projets. Grâce à un faible montant de départ, vous pouvez investir dans plusieurs projets simultanément au lieu de tout mettre dans un seul projet. Cela permet de réduire le risque d’investissement et d’explorer différents types de projets.

Bénéfices intéressants

Accéder à des bénéfices attrayants. L’offre de ce genre d’opportunité est tentante: un taux de rendement cible moyen de 7 à 10 %. Bien que les risques liés à un investissement soient soulignés dès le début du processus d’inscription, c’est rare de trouver des propositions de rendements aussi élevés, quelle que soit la branche d’activité !

L’investissement est prévu sur une période relativement courte, allant de 12 à 36 mois.

Votre contribution a un effet direct sur l’économie. En investissant, vous contribuez à la réalisation de projets immobiliers qui stimulent la création d’emplois et dynamisent le marché de l’immobilier dans la région.

Quels sont les désavantages de la plateforme Anaxago ?

Bien que les avantages soient multiples, vous devez connaitre les désavantages potentiels de cette forme de financement participatif:

Vous encourez le risque de perdre une partie ou l’intégralité de votre capital en investissant. Le taux cible n’est pas une garantie, mais plutôt un objectif à atteindre. Il se peut que le projet rencontre des difficultés lors de sa conception ou de sa rénovation, entraînant des coûts supplémentaires ou des retards dans sa commercialisation.

Dans ce cas, les résultats de l’opération immobilière peuvent être réduits, voire inexistants, tout comme ceux de l’investisseur. Notez que plus le taux cible est élevé, plus le risque de perte financière est important !

Pendant toute la durée du contrat, l’investissement est immobilisé et non disponible. Selon les termes du contrat, l’investisseur s’engage pour une période déterminée et ne peut pas retirer tout ou partie de son investissement pendant toute la durée de l’opération.

Est-ce que le financement participatif immobilier proposé par Anaxago est avantageux ?

Investir avec la plateforme Anaxago offre une opportunité alléchante: un rendement cible élevé de 7 à 10% en moyenne.

De nombreux éléments influencent le rendement d’Anaxago. Cela inclut principalement la réussite des placements proposés et l’aptitude des investisseurs à sélectionner les projets les plus prometteurs.

Investir dans le crowdfunding immobilier peut s’avérer lucratif, cependant, comme pour toute forme d’investissement, il existe un risque considérable de perdre tout ou partie de son capital.

N’oubliez pas de mener une enquête approfondie sur les projets avant de s’engager financièrement. Il pourrait également être judicieux de solliciter l’avis d’investisseurs expérimentés.

Comment entrer en communication avec Anaxago pour participer à un financement participatif dans le domaine de l’immobilier ?

Contacter Anaxago afin d’obtenir des informations sur les opportunités d’investissement, qu’on ait de l’expérience ou non, est une démarche aisée et accessible.

Voici les étapes à suivre:

  • Pour s’inscrire, il suffit de se rendre sur le site et de saisir son adresse e-mail
  • Répondre à quelques questions pour compléter son profil
  • Opter pour le secteur de l’immobilier en tant qu’investissement
  • Explorez les différentes propositions de financement participatif dans le domaine de l’immobilier, incluant toutes les informations pertinentes telles que l’adresse, une vidéo de présentation, le taux de rendement cible, les instruments utilisés, le délai de remboursement et la fréquence de distribution des revenus
  • Opter pour un investissement en ligne ou entrer en communication avec un expert pour obtenir des informations supplémentaires.

Est-ce que Anaxago représente la seule plateforme de financement participatif pour l’immobilier ?

Anaxago est une entreprise qui compte parmi les pionniers du crowdfunding immobilier, mais elle n’est pas la seule sur le marché à offrir ce genre de possibilités d’investissement.

Les entreprises telles que Boursorama, Wiseed et Clubfunding offrent également des opportunités de financement participatif dans le domaine de l’immobilier.

N’hésitez pas à faire des comparaisons entre ces diverses plateformes afin de vous forger une opinion et de saisir les opportunités avantageuses.

Ce que vous devez retenir avant de se lancer dans le crowdfunding immobilier sur Anaxago

Les investissements participatifs ont un impact positif sur le domaine de l’immobilier. Grâce au financement collaboratif, il est possible de diversifier ses investissements dans l’immobilier, que l’on soit novice ou expérimenté dans ce domaine.

Grâce à la plateforme Anaxago, réaliser des investissements à partir de 1 000 euros.

Cela vous offre ainsi la possibilité de diversifier ses placements dans différents projets et de réduire les risques.

L’investissement a une durée relativement courte, allant de 1 à 3 ans. Cependant, le montant investi reste immobilisé pendant toute la période d’engagement.

Les rendements visés sont généralement élevés (le pourcentage varie entre 7 et 10 %). Comme pour tout investissement, un objectif de rentabilité plus élevé entraîne un risque plus important de perte financière.

Investir dans l’immobilier via le financement participatif est une excellente opportunité pour diversifier votre portefeuille ou pour effectuer votre premier placement. Cependant, renseignez-vous d’abord sur les spécificités des projets ciblés afin de minimiser les risques liés à votre futur investissement.

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